Борьба с отмыванием доходов

VAB Банк осуществляет меры по предотвращению и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», «О банках и банковской деятельности», постановлением Правления Национального банка Украины от 14 мая 2003 года №189 «Об утверждении Положения об осуществлении банками финансового мониторинга», приказом Государственного комитета финансового мониторинга от 24 апреля 2003 года №40 «Об утверждении Требований к организации финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия внедрению в легальное обращение доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и т.д.

С целью выполнения требований указанных законодательных и нормативных актов, а также Сорока Рекомендаций FATF Банком разработаны внутренние документы по вопросам борьбы с отмыванием средств – Правила внутреннего финансового мониторинга, Программа идентификации и изучения клиентов Банка и программы осуществления финансового мониторинга сотрудниками Банка при проведении различных видов операций.

Правила внутреннего финансового мониторинга определяют структуру внутрибанковской системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, устанавливают порядок признания финансовых операций операциями, которые подлежат финансовому мониторингу, порядок выявления сомнительных операций и лиц, их осуществляющих, или лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности, и порядок предоставления информации о таких операциях специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга – Государственному комитету финансового мониторинга Украины.

При установлении корреспондентских отношений VAB Банк выясняет, осуществляет ли финансовое учреждение-корреспондент необходимые меры по предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Банк не устанавливает корреспондентские отношения с финансовыми учреждениями, которые не принимают надлежащих мер для предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и которые не имеют физического присутствия в стране регистрации («банки-оболочки»).

VAB Банк не открывает и не обслуживает анонимные (номерные) счета клиентов.
Банк осуществляет идентификацию клиентов на основании оригиналов документов, предоставленных клиентом, или копий, заверенных нотариально или органом, выдавшим эти документы, а также, в случае необходимости, на основании информации, полученной от органов государственной власти, банков, других юридических лиц, и по результатам проведенных мероприятий по сбору информации о клиенте из других источников.

Банк осуществляет меры противодействия финансированию терроризма путем проверки участников финансовых операций на предмет их наличия в перечне лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности.
В Банке создано отдельное структурное подразделение по предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем – Управление внутреннего финансового мониторинга, которое возглавляет ответственный сотрудник Банка по вопросам финансового мониторинга.

В соответствии с Программой обучения и повышения квалификации работников VAB Банка по вопросам предотвращения легализации (отмыванию) доходов в Банке регулярно проводится обучение и повышение квалификации ответственных сотрудников и сотрудников, обеспечивающих непосредственное выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу.

С целью выполнения требований USA PATRIOT Act относительно корреспондентских счетов VAB Банка в банках США Банком подписан соответствующий Сертификат.

В случае возникновения вопросов, касающихся политики VAB Банка в отношении предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, пожалуйста, пишите на fi@vab.ua.